卷帘大将在蟠桃会上打碎琉璃盏,被贬到流沙河,每七日还要受飞剑穿胸之苦。观音西行寻取经人时在河面叫住他,为他取法名悟净,命他不再吞食过客,只等唐朝僧人到来。
唐僧行至河岸,沙悟净从水中跃出,与猪八戒往返交战;木叉宣读观音法旨后,他摘下颈间九颗取经人骷髅,结成法船送唐僧过河,再剃发拜师。
西行途中,他肩挑经担,唐僧被黄袍怪、青狮等妖魔掳走时又持宝杖迎战。到达灵山后,唐僧受封旃檀功德佛,沙悟净在同殿受封金身罗汉。