
白骨精本是白虎岭上一具修炼多年成精的尸骨。她闻唐僧师徒将经此地,又探得唐僧乃十世修行的好人,肉身若得食用可增寿延年,遂蛰伏岭中等候时机。
是日晌午,唐僧腹中饥饿,悟空辞了师父,独自驾云往南山摘桃寻食,八戒、沙僧留在原地看守行李,唐僧则坐在路旁等候。
白骨精窥得悟空离去,便乘机现出一名妙龄女子模样,左手提着青砂罐,右手提着绿磁瓶,说是罐中装着香米饭,瓶内盛着炒面筋,顺着山路向唐僧走来。
悟空摘桃回转,半空中望见那女子周身罩着一层阴气,认出是妖邪所化,不及禀明师父,按落云头,抡起金箍棒当头便打。
那女子见棒到临身,使出解尸之法,元神腾空遁走,只留下一具假尸倒在地上。唐僧见状大惊,只道悟空无故打死平民,念动紧箍咒惩戒,悟空抱头在地,痛楚难忍。
八戒在旁添油加醋,说悟空是趁机打杀凡人、独吞食物,唐僧听信,几次要将悟空逐走,因悟空苦苦哀求,方才作罢,命他随行赎罪。
白骨精不甘心失手,又摇身一变,化作一名年迈婆子,拄着竹杖,一路啼哭着寻来,只说是来寻找走失的女儿。
悟空认出岭上妖气未散,与先前那女子如出一辙,举棒又是一击。那婆子故技重施,元神脱身而走,地上依旧只留一具假尸。唐僧再次动怒,念咒不止,悟空伏地告饶,只说妖精未死,仍会再来。
白骨精两番受挫,仍不死心,第三次变作一名白发老者,口称寻找走失的妻女,扶杖蹒跚而来,沿路呼唤不停。
悟空恐这一次妖精再度遁走无踪,暗中请来当地土地、山神,四面布下罗网,将周遭围住,不许妖气逃逸,随后一棒打下,这才将白骨精真身击毙,现出原形,乃是一堆骷髅,脊骨之上刻着"白骨夫人"字样。
唐僧见接连三次死于悟空棒下的皆是人形,全然不信这是妖怪所化,认定悟空心性凶顽、屡教不改,取出纸笔,写下一纸贬书。
唐僧将贬书交予悟空,命他即刻离去,永不许再回身边随行,悟空双膝跪地,含泪叩别,望着师父转身返回花果山。
唐僧此后带着八戒、沙僧继续西行,途经宝象国时被黄袍怪所擒,险些丧命,师徒二人这才想起悟空往日降妖之功。
八戒受沙僧之托,只身前往花果山,几番言语相激,终于说动悟空回心转意,随他返回宝象国,救出唐僧,师徒重新收拾行装,再度西行。